某知名公司组织团建活动一周，想预定自家民宿，该公司员工爽快下单的同时，还透露“发财路”。本以为遇上“完美租客”，不想是骗子针对房东设下的“完美骗局”。近日，福建省福州市公安局台江分局刑侦大队联合宁化派出所，侦破一起以租房为幌子的虚假投资理财诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人5名。

阿玲经营着一家海边民宿，今年8月底的一天，她在某电商平台接待了一名客户。对方自称是某信息技术公司的程序员，由于团队近期持续加班，其公司总监打算组织项目员工开展为期一周的团建活动，很满意阿玲家的民宿，但订单的具体时间和细节要由公司技术总监通过某聊天软件进一步沟通。

为了拿下这笔大单，阿玲在某聊天软件上添加网名为“南山”的技术总监为好友。互相添加了联系方式之后，“南山”不仅向阿玲嘘寒问暖、分享生活日常，还透露了自己的国际交易项目以及开发的投资平台。

一段时间的交流后，阿玲与“南山”熟络起来，一天“南山”向阿玲提出了一个请求，希望对方能够帮忙进行平台的测试并截图。阿玲想着对方是民宿的大客户，不过举手之劳，就根据“南山”提供的账户和网址进行操作，很快就完成了一笔大额款项的投资交易并将测试截图发给对方。

事后，“南山”告诉阿玲，她完成的并不是测试，而是实实在在的投资，能产生高额的收益，邀请她共同参与平台投资。在“南山”“内幕消息”的支持下，她向平台账户转账10笔，转账金额共计64万余元。

今年9月11日，阿玲接到宁化派出所民警的反诈劝阻电话，与此同时，其名下账号也被警方保护性冻结。在民警苦口婆心劝阻下，阿玲仍坚称自己没有被骗，声称自己只是转账给朋友。可当尝试登录平台发现无法登录且再联系不上“南山”，阿玲这才如梦初醒，意识到自己被骗。

案发后，台江分局刑侦大队立即组织警力对资金流向展开侦查，第一时间对涉诈账户进行了冻结。经侦查，办案民警发现多个涉诈银行账户系山东高密某公司的对公账户，涉嫌转移涉诈资金88万余元，对公账户的实际控制人牛某极有可能协助该“完美租客”洗钱，有帮助信息网络犯罪活动的嫌疑。

11月7日，办案民警奔赴高密，在当地警方协助下抓获犯罪嫌疑人牛某。牛某到案后，交代了利用其名下对公账户帮助违法犯罪资金走账的犯罪事实。

据办案民警介绍，该案中嫌疑人通过对公账户对涉诈资金进行“洗白”“拆分”，将资金分流至“卡农”卡中，最终由线下“跑分”人员到各地银行网点以提取现金方式完成诈骗流程。最终，民警以牛某为突破口，循线追踪，先后赴河北、广东多地，在当地警方协助下抓获涉嫌“跑分”“洗钱”的犯罪嫌疑人谭某、贺某、邱某、杨某。目前，该案已被移送检察机关审查起诉。（陈宇航 张莉莉）